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46 02 | 2022 Anleger in Gestalt einer grafischen Darstellung viel schneller erfassen. Im Idealfall bietet die Echtzeit-Visualisierung auch die Möglichkeit, zusammen mit den Kunden per Drill-down tiefer in die Datenanalyse vorzudringen. Dann werden Ergebnisse bei Bedarf granular dargestellt, etwa nur bezogen auf bestimmte Anlageklassen, Unteranlageklassen, Laufzeitgruppen, Risikobereiche, Risikoländer, Währungen, Regionen, Branchen, Asset Ratings und so weiter. Der begrenzende Faktor für jede Datenvisualisierung ist letztlich nur die Qualität der verfügbaren Daten sowie der Datenanalyse, die ihr zugrunde liegt. Überzeugende ESG-Beratung Krisenadäquate Anlagen und Strategien zu vermitteln, ist nur eine der aktuellen Herausforderungen in der Vermögensberatung. Eine andere besteht in der wachsenden Nachfrage nach Assets, die ESG-Ansprüche (Environmental, Social, Governance) erfüllen. Auch hier kann eine geeignete grafische Darstellung dazu beitragen, Anlegern zu vermitteln, in welchem Maß und anhand welcher Kriterien welche Assets welchen Grad an Nachhaltigkeit für sich reklamieren dürfen. Noch haben verschiedene ESG-Rating- Anbieter unterschiedliche Ansätze, um ESG- Risiken und -Auswirkungen zu messen. Aber die ESG-Regulierung schreitet voran. So will etwa die Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) der EU definieren, wo besonders Finanzunternehmen in Sachen ESG Transparenz herzustellen haben. Die EU-Taxonomie wiederum ist ein Klassifizierungssystem für als nachhaltig einstufbare wirtschaftliche Aktivitäten. Mit PAI (Principal Adverse Impact) ist bereits ein Berichtsrahmen für nachteilige Auswirkungen definiert – und die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) soll den Geltungsbereich für ESG-Berichtspflichten in der EU auf einen größeren Kreis an Unternehmen ausweiten. Die Menge an verfügbaren ESG-Daten wird also grundsätzlich wachsen. Der Vorteil einer geeigneten Visualisierung ist es, all diese Daten im Kontext einer ESG-Anlageberatung handhabbar zu machen. Hyperpersonalisierung Datenanalysen spielen nicht nur für die grafische Unterstützung des Beratungsprozesses eine wichtige Rolle. Ganz generell verändert Data Science das Gesicht der Branche. Eine höhere Rechenleistung und Cloud Computing gestatten es heute, eine große Menge von strukturierten oder unstrukturierten Daten automatisiert zu analysieren – und somit sehr wertvolle Resultate zu erzielen. So können KI und Maschinelles Lernen (ML) dazu dienen, passgenau personalisierte Anlageempfehlungen zu erstellen, die ganz den Vorlieben und Wünschen der Kunden entsprechen. Die automatisierte Analyse des Portfolios des Kunden, seines Verhaltens und des Verhaltens anderer Kunden ermöglicht eine Hyperpersonalisierung. KI und Data Analytics helfen der Vermögensberatung, zugleich effizienter und bedarfsgerechter zu werden. Fazit Datengesteuerte Modelle nebst einer überzeugenden Visualisierung können in der aktuellen Situation für Vermögensberater der sinnvollste Weg sein, um ihre Kunden davor zu bewahren, angesichts negativer Schlagzeilen den Kopf zu verlieren. Leistungsfähige Datenanalysen, Echtzeit-Visualisierung und eine KI-gestützte Hyperpersonalisierung: Mit digitaler Unterstützung kann Vermögensberatung den Nutzen neuer Assetklassen vermitteln, das Vertrauen in die empfohlenen Strategien stärken und die Beratungsbeziehung festigen – auch in schwierigen Zeiten. Autor Andreas Diener, Head Product Manager for Wealth bei Avaloq.
#infosicherheit2023 Hybride Fachtagung Informationssicherheit 2023 Dienstag, 28. Februar 2023, in Köln und online Ob Digital Operational Resilience Act (DORA), die novellierte ISO/IEC 27001 oder die neuen Anforderungen an KRITIS-Betreiber zum 1. Mai 2023: Auch das neue Jahr bringt wieder viele (neue) Herausforderungen für das Informationssicherheitsmanagement in Kreditinstituten mit sich. Einen Überblick über aktuelle Themen und Entwicklungen im Bereich Informationssicherheit sowie Hinweise zur Umsetzung – aus der Praxis für die Praxis – vermittelt Ihnen unsere Hybride Fachtagung „Informationssicherheit 2023“ am Dienstag, 28. Februar 2023, in Köln und online zu der wir Sie schon jetzt ganz herzlich einladen. Alle Tagungsinhalte werden aktuell und zeitnah geplant. Eine detaillierte Agenda und Informationen zu den Referenten werden daher voraussichtlich Anfang Dezember 2022 zur Verfügung stehen. Nutzen Sie schon jetzt die Möglichkeit, sich anzumelden und einen der begehrten Plätze vor Ort zu sichern, denn diese sind begrenzt. Zudem profitieren Sie bei einer Anmeldung bis spätestens 15. Januar 2023 von unserem Frühbucherrabatt! Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme! Anmeldung und Information: Tel.: 0221-5490-260 (Marc-Kevin Omlor) | events@bank-verlag.de | per Fax: 0221-5490-315 Bank-Verlag GmbH | www.bv-events.de | @events_bv
