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KINOTE 01.2021

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Um einen Wandel der Finanzbranche erfolgreich zu meistern, müssen Kreditinstitute sowohl Chancen als auch Herausforderungen der Künstlichen Intelligenz (KI) erkennen. Unter der neuen Marke KINOTE der Bank-Verlag GmbH finden Sie Meldungen, Studien und Fachartikel zum Themenkomplex KI. Wir beantworten Ihre Fragen rund um KI. Wir berichten über Trends, neue Technologien, Forschungsergebnisse und daraus entstehende Möglichkeiten, die KI Ihrem Unternehmen bietet.

4 01 | 2021

4 01 | 2021 Inhaltsverzeichnis Top-Thema Wie man aus Daten Wissen generiert 18 Künstliche Intelligenz (KI) wird in der Geschichte der Wirtschaft die nächste technische Revolution antreiben. Viele Unternehmen haben bereits das Potenzial von KI-Anwendungen erkannt. Dabei kann es zum Beispiel um genauere, schnellere und konsistentere Kreditvergabeentscheidungen oder um die treffsichere Erkennung von Betrugsverdachtsfällen bei Kreditkartentransaktionen in Echtzeit gehen. Impressum Verlag und Herausgeber: Bank­Verlag GmbH, Wendelinstraße 1, 50933 Köln Tel.: +49/221/5490­0, Fax.: +49/221/5490­315 E­Mail: kinote@bank­verlag.de Redaktion: Chefredaktion: Wilhelm Niehoff Anja U. Kraus (Redaktionsleitung), Tel.: +49/221/5490­542 E­Mail: anja.kraus@bank­verlag.de Dogan Michael Ulusoy, Tel.: +49/221/5490­519 E­Mail: dogan­michael.ulusoy@bank­verlag.de Mediaberatung: medien@bank­verlag.de Tel.: +49/221/5490­602 oder Tel.: +49/221/5490­327 Produktionsleitung: Armin Denzel Layout: Cathrin Schmitz Lektorat: Ulrike Ascheberg­Klever, Köln Druck: ICS Communications­Service GmbH Urbacher Str. 12, 53842 Troisdorf Copyright und Haftungsausschluss: Kein Teil dieser Zeitschrift darf ohne schriftliche Genehmigung des Verlags vervielfältigt werden. Unter dieses Verbot fallen insbesondere die gewerbliche Vervielfältigung per Kopie, die Aufnahme in elektronische Datenbanken und die Vervielfältigung auf Datenträgern. Die Beiträge sind mit größtmöglicher Sorgfalt erstellt, die Redaktion übernimmt jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der abgedruckten Inhalte. Mit Namen gekennzeichnete Beiträge geben nicht unbedingt die Meinung des Verlags und Herausgebers wieder. Empfehlungen sind keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie anderer Finanz­ oder Versicherungsprodukte. Eine Haftung für Vermögensschäden ist ausgeschlossen. Für die Inhalte der Werbeanzeigen ist das jeweilige Unternehmen oder die Gesellschaft verantwortlich. Bildnachweise: iStock.com: © Orbon Alija Titel, S. 8, S. 11; © metamorworks S. 3; © marchmeena29 S. 4, S. 18; © Vertigo3d S. 6; © kasezo S. 6; © deepblue4you S. 7; © cjp S. 14; © Goodboy Picture Company S. 22, S. 25, S. 27; © audioundwerbung S. 28, S. 31; © gremlin S. 32, S. 36, S. 48, S. 51; © FotografiaBasica S. 38; © Olga Kurbatova S. 42; © Chainarong Prasertthai S. 52, S. 54; © Maria Stavreva S. 56, S. 58; © kamisoka S. 60, S. 65; Sonstige: © Black Sparrow Photography S. 12, © Laura Ganske S. 21, © lumière fotografie S. 27, © Raimar von Wienskowski S. 30, © Steffen Urban S. 36, © KREATV.de S. 66.

01 | 2021 5 Schwerpunkt: Data Science 08 Datenschutzrechtliche Vorgaben: Data Science unter Anwendung von KI Andrea Stubbe | Dominik Lamp 14 KI-Projekte: Der Einsatz von Data Science in der Bank Torsten Nahm 18 Data Science und KI: Wie man aus Daten Wissen generiert Georg Fuchs 22 Automated Machine Learning (AutoML): Die Grundlage für die Modellfabrik Benjamin Stahl 28 Chance für Banken: Wenn der Algorithmus über Kredite entscheidet Jan Enno Einfeld | Ingmar Stupp 32 AML-Analysetool: Graphtechnologie und KI im Kampf gegen Geldwäsche Dirk Möller 38 Starke Kundenauthentifizierung: KI-basierte Verhaltensbiometrie als Chance für die Finanzbranche? Robert Capps | Uwe Härtel 42 Use-Cases und Umsetzungsstrategien: Chatbots zur Unterstützung interner Geschäftsprozesse Simon Behrendt | Ulf Menzler | Vassilios Rendoumis 48 Digital Wealth Management: Hybrides Robo Advisory für ein personalisiertes Beratungserlebnis Karl im Brahm 52 Automatisierte Vorprüfung: KI kann Baufinanzierung effizienter machen Marc­Nicolas Glöckner 56 Digitale Resilienz: Krisen nutzen, statt sie nur zu überstehen Carsten Krah 60 KI in der Finanzbranche: Aus Daten Kapital schlagen Lars A. Ludwig

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