die bank 10 // 2023

Inhalt

Inhalt 10 // 2023 16 Embedded Finance und KI xxxxxxxx 08 122 Jahre "die bank" sind Geschichte – Das war's ... ANJA U. KRAUS 36 Bequem und sicher Während die Einhaltung regulatorischer Vorschriften unausweichlich ist, spielt die Konversion neuer Nutzer aber ebenfalls eine wichtige Rolle für den Geschäftserfolg von Banken. Die Kunst besteht darin, eine Symbiose zwischen den beiden Punkten herzustellen. MANAGEMENT 50 Steigende Anforderungen Die Gewährleistung eines ordnungsgemäßen Risikomanagements ist angesichts der Dynamik in der Regulatorik eine kontinuierliche Herausforderung für Banken. Die MaRisk wurden erneut überarbeitet. Der Bericht liefert einen Überblick über die Änderungen und den Umsetzungsrahmen. REGULIERUNG MARKT 16 Kampf um die Kundenschnittstelle – Embedded Finance und KI – Chancen und Risiken für Banken SILKE FINKEN 24 Firmenkundengeschäft – Neue Finanzierungslösung für Start-ups RENÉ THEIS 28 MaRisk-Risiko für Immobilien- Eigenbestand der Banken – Zeit für Profis am Werk TOBIAS KOTZ 32 Fliehkräfte, KI und Nachhaltigkeit – Banking im Wandel TIMM WEGE 36 Gesetzliche Anforderungen plus attraktive Nutzererfahrung – Compliance vs. Konversion: Eine technologische Gratwanderung KRIK GUNNING 40 Projektportfoliomanagement – Den Durchblick behalten bei „Kann-“ und „Muss-Projekten“ CHRISTIAN KÜHNE 46 Kreditmanagement im Rahmen der digitalen Transformation – Die Rolle der CFOs wird immer wichtiger MARCO EEMAN 50 Auswirkungen der MaRisk-Novelle – Regulatorische Anforderungen an das Risikomanagement von Instituten steigen erneut JENS H. KUNZ | ARNDT ALEXANDER SCHMIDT 58 Financial Impact – Wenn Klima- und Umweltrisiken auf die Bilanz und G&V einer Bank durchschlagen JOHANNES HOFINGER | SANDRA REICH 66 Globalzession und Haftungsfalle des § 13c UstG – Urteil des BFH bietet für Banken mehr Sicherheit BEATRIX LIESE | FRANK HEMKER | KARSTEN FLECK 4 10 | 2023

74 AI-Act: Auswirkungen auf Bankprozesse Der Hype um Künstliche Intelligenz, der insbesondere durch Generative AI wie bspw. ChatGPT ausgelöst wurde, hat zu einer breiten gesellschaftlichen Debatte geführt. Sie spiegelt sich auch im Gesetzentwurf zum AI-Act wieder, dessen Entwurf das Europäische Parlament im Juni zugestimmt hat. Dabei geht es nicht nur um Verbraucherschutz. Der Bericht skizziert die wesentlichen Inhalte des AI-Acts und beleuchtet seine möglichen Auswirkungen auf den Finanzsektor. Im Blickpunkt stehen dabei vor allem der Geltungsbereich, die Bankprozesse und der praktische Alltag. 106 Mitarbeitende gesucht Der Mangel an Fach- und Führungskräften wird sich in den kommenden Jahren noch weiter verstärken. Die Unternehmen stehen vor großen Herausforderungen. Sie müssen deshalb für sich neue Strategien entwerfen, um Mitarbeitende zu finden und zu halten. DIGITALISIERUNG BERUF & KARRIERE 74 Banken sollten frühzeitig ihre Strategie entwickeln – Wie der AI-Act sich auf Bankprozesse auswirkt SANDRA SCHMOLZ | SEBASTIAN KALMBACH 84 Rückblick Fachtagung „Cyber Security“ – Aus Bedrohungen für die Zukunft lernen ANJA U. KRAUS 88 Generative KI im Bankenumfeld – Chancen und Erfordernisse für die KI-Revolution in der Finanzwelt STEPHAN A. PAXMANN 92 Große Chancen und viel Potenzial für Banken – Wie Banken das Metaverse nutzen können JOHANNES LUTZ | FELIX REUSS 98 Wie Technologie den Bank-Sektor voranbringt – Innovationen sind in unsicheren Zeiten wichtig KARL IM BRAHM 102 Wie Banken ihr Alltagsgeschäft optimieren – Schnelle Betrugserkennung mit KI GABRIELA KLEINKNECHT 106 Paradigmenwechsel auf dem Arbeitsmarkt – „Mitarbeitende gesucht“ – und wie sie zu finden sind KLAUS DOLL | NIKOLA DOLL RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 112 Personalien 113 Bücher / Impressum 10 | 2023 Dieser Ausgabe liegt das Jahresinhaltsverzeichnis 2023 bei. 5