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Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.
MANAGEMENT
MANAGEMENT KREDITMANAGEMENT IM RAHMEN DER DIGITALEN TRANSFORMATION Die Rolle der CFOs wird immer wichtiger Wie verändert und erweitert sich die Rolle des Chief Financial Officers (CFO) im Rahmen der Inflation, von hohen Zinssätzen und geopolitischen Spannungen? Diese Frage stand im Mittelpunkt einer aktuellen Untersuchung. Dabei wurde auch analysiert, wie sich die digitale Transformation auf das Kreditmanagement auswirkt. 46 10 | 2023
MANAGEMENT Zu Beginn des Jahres warnte der Internationale Währungsfonds (IWF) vor dem erhöhten Risiko einer harten Landung der Weltwirtschaft. Er prognostizierte eine 25-prozentige Wahrscheinlichkeit dafür, dass die jährliche Wachstumsrate in diesem Jahr unter 2 Prozent fallen könnte, was dem Doppelten des normalen Risikos entspricht. Das Jahr 2023 neigt sich dem Ende zu, aber Probleme wie hohe Inflation und hohe Zinssätze sind immer noch präsent. Dies ist eine echte Sorge für die Unternehmen, denn 48 Prozent der Führungskräfte in der Wirtschaft sind über den Inflationsdruck besorgt. Nach Angaben der britischen Tageszeitung „The Times” sind die Zinssätze so hoch wie seit der Finanzkrise 2008 nicht mehr. Neben den Zinssätzen tragen auch geopolitische Spannungen zur Marktvolatilität bei und dämpfen das Wachstum. Das führt zu instabilen Situationen, die Unzuverlässigkeiten in der Lieferkette zur Folge haben, was für 42 Prozent der Führungskräfte in der Wirtschaft ein großes Problem darstellt. Cashflow-Probleme binden Kräfte in der Finanzabteilung Viele Unternehmen weltweit haben Probleme mit dem Cashflow. Dies gilt insbesondere für mittelständische Unternehmen, für die es schwieriger ist, Zugang zu den Kapitalmärkten zu erhalten, und die gleichzeitig mit weniger Geldreserven auskommen müssen als ihre größeren Konkurrenten. Im Rahmen der Studie gaben 46 Prozent der Führungskräfte von Unternehmen an, dass sie sich stärker auf ihre finanzielle Widerstandsfähigkeit konzentrieren müssen. Es gibt keine einfache Pauschallösung für dieses Problem, aber ein guter Ansatzpunkt ist eine sorgfältige Analyse der Einnahmen und Ausgaben. Auch wenn diese Überprüfung weder zu höheren Einnahmen noch zu geringeren Ausgaben führen wird, kann sie doch zeigen, wo Geld aufgrund von Missmanagement verloren geht. Der Cashflow lässt sich durch eine reibungslose Debitorenbuchhaltung und eine Senkung der Außenstandsdauer von Forderungen verbessern, beispielsweise auch mithilfe von Software-Lösungen. 77 Prozent der Befragten waren der Meinung, dass die digitale Transformation des Order-to-Cash- (OTC-)Prozesses für das Überleben ihres Unternehmens entscheidend ist. Und selbst einige derjenigen, die davon überzeugt sind, dass ihr Unternehmen auch ohne diesen digitalen Prozess überleben könnte, glauben an dessen Bedeutung, denn 94 Prozent der Befragten gaben an, dass manuelle OTC-Prozesse dem Endergebnis ihres Unternehmens schaden würden. 10 | 2023 47
