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die bank 10 // 2022

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die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 10 // 2022 08 Zinswende Corona-Pandemie, Jahrhundertflut, Ukraine-Krieg, Energiekrise, Rekordinflation und das Ende der Minuszins-Ära: Selten waren die Zeiten so stürmisch für Deutschlands Banken und ihre Kunden. Was bedeutet die jäh gestraffte Geldpolitik für die Finanzbranche und die Wirtschaft? 26 Risikomanagement Für die Modellierung von Spareinlagen ist das Zinsumfeld eine große Herausforderung. Mit dem Zinsumschwung stehen Verschiebungen in der Einlagen-struktur im Fokus der Analyse. Wir diskutieren methodische Ansätze für einen übergreifenden Einlagenmodellierungsrahmen. 38 ESG Risk Management Das Management von ESG-Risiken gewinnt weiter an Bedeutung. Hierzu trägt die Erkenntnis bei, dass ohne adäquate Risikosteuerung mittel- bis langfristig hohe Verluste drohen. Zugleich nimmt die Komplexität der aufsichtsrechtlichen Anforderungen mit Bezug auf ESG-Risiken zu. MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Wie die Zinswende die Banken bewegt – Wie von Null auf Hundert ELI HAMACHER 13 Interviews rund um die Zinswende und ihre Folgen ELI HAMACHER 18 Niedrigen Zinsen und der Inflation trotzen – Wie Stiftungen langfristig reale Erträge erzielen können FRANZ-JOSEF LEVEN | BERND SPRENGER 26 Risikomanagement – Modellierung von Sichteinlagen in einem sich rapide ändernden Zinsumfeld ARND HÜBSCH | TIM SCHMIEDL | ROBERT ZÖLLNER 34 Die ESG-Transformation – Was kann der Derivatehandel beitragen? STEPHAN BLANKE | HANS PETER WÄCHTER 38 Alle Risikoarten müssen auf den Prüfstand – ESG Risk Management: Herausforderungen und Lösungsansätze THOMAS KAISER | LAURA MERVELSKEMPER 44 Entwurf zur MaRisk 8.0 – ESG-Risiken rücken in den Fokus HERMANN SCHULTE-MATTLER | MARIUS M. SCHULTE-MATTLER 50 ESG-Risk Forum | Teil 1 – Auswirkungen des Klimawandels – So nehmen Banken Klimarisiken in den Fokus DOGAN MICHAEL ULUSOY 54 ESG-Risk Forum | Teil 2 – Kein Zurück zum „Normalzustand“ – Grüne Schwäne – gekommen, um zu bleiben ANJA U. KRAUS 4 10 | 2022

Digitale Medien des Bank-Verlags – hören und schauen Sie rein! 58 Krypto-Assets In früheren Beiträgen (erschienen in „die bank“ 7/2020 und 2/2022) hatten unsere Autoren Vorschläge des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht (BCBS) zur Regulierung von Krypto-Assets analysiert. Im Juni 2022 hat der BCBS ein zweites Konsultationspapier veröffentlicht. Bis Jahresende soll der neue Standard finalisiert werden. Daher untersuchen die Autoren, was sich gegenüber dem ersten Konsultationspapier verändert hat. DIGITALISIERUNG 58 Krypto-Assets als Risikopositionen – Erleichterungen für Banken in der zweiten BCBS-Konsultation STEFAN BEST | OLIVER READ 66 Fachtagung Elektronisches Onboarding | Teil 1 – Plattform auf KI-Basis zur Bekämpfung von Geldwäsche DOGAN MICHAEL ULUSOY 69 Fachtagung Elektronisches Onboarding | Teil 2 – Maximal benutzerfreundlich: Online-Identifizierung, elektronische Signatur und Fernsiegel ANJA U. KRAUS RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 72 Personalien 73 Impressum Die Welt wird immer digitaler – nutzen Sie unsere digitalen Medien, um zu topaktuellen Themen bestens informiert zu werden. Podcast In unserem Podcast „durch diebank – Der Podcast zur Digitalisierung der Finanzbranche“ sprechen wir mit BranchenexpertInnen zu den Themen, die für Banken wichtig sind. Videos Hören Sie jetzt rein! www.bv-events.de/podcast Unsere Videos vertiefen und ergänzen einzelne Aspekte oder Unterthemen unserer zahlreichen Veranstaltungsformate und können von Ihnen jederzeit auf unserer Website abgerufen werden, um sich oder Ihre MitarbeiterInnen zu schulen. Eine angenehme Länge von 15 bis 20 Minuten garantiert einen hohen Nutzen in kurzer Zeit. Schauen Sie jetzt rein! www.bv-events.de/video Bank-Verlag GmbH www.bv-events.de 10 | 2022 | @events_bv 5

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