die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen.
Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.
Inhalt
Inhalt 05 // 2023 08 Silicon Valley Bank Eine kritische Beleuchtung des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank hilft bei der Weiterentwicklung von Risikomanagement- Systemen von Banken. Hinsichtlich der Eigenmittelausstattung hat sich anerkanntes Wissen bestätigt. Doch es gibt noch weitere Aspekte des SVB-Debakels. 22 Geldwäschebekämpfung Aufsicht und Abschlussprüfer stellen immer höhere Ansprüche an die Transaktionsüberwachung zur Geldwäschebekämpfung. Zentrale Aspekte in diesem Zusammenhang sind etwa die fortlaufende Überprüfung von Kundentransaktionen oder Lookback-Analysen. 30 ESG-Risiken in der MaRisk ESG-Themen sind heute grundsätzlich Gegenstand der aufsichtlichen Prüfung, und unsere Autoren formulieren hier einen Kompass für den Umgang mit ESG- Risiken. Der Beitrag beleuchtet detailliert die Anforderungen der Aufsicht für den Kreditprozess. MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Asset Liability Management – Das Silicon Valley Bank-Debakel: Lessons Learned FIDELIO TATA 12 Bestandskunden binden mit digitaler Hilfe – Kleine Geschenke erhalten die Freundschaft MATTHIAS STAUCH 16 Nachhaltigkeit treibt innovative Geschäftsmodelle voran – Ökologische Aspekte, aber auch Gender Equality NEHIR SAFAK-TURHAN 22 AML-Transaktionsüberwachung (Teil 2) – Verbesserung durch Lookback- Analysen VEIT BÜTTERLIN | FLORIAN HAUFE | MATTHIAS DEMMER 26 Studie zum Kundenverhalten – Generation Y – Die verlorenen Millennials OLIVER MIHM | ALEXANDRA LEHMANN 30 ESG-Risiken in der MaRisk (Teil 2) – Zielgruppenorientierte Umsetzung der neuen aufsichtlichen Erwartungen an den Kreditprozess BENJAMIN WILHELM | CHRISTIAN GOLNIK 38 Digital Operational Resilience Act nachhaltig umsetzen – DORA-Richtlinie: So werden digitale Systeme stabil ROLAND PULFER 4 05 | 2023
44 Commerzbank im Wandel Die Commerzbank baut aktuell ihr Marktmodell und die (IT-)Organisation um. Dabei gilt es, historisch gewachsene Strukturen schnell und effizient zu überwinden, um den Weg für innovative Kundenerlebnisse durch neue Technologien zu ebnen. DIGITALISIERUNG 44 Fallstudie am Beispiel der Commerzbank – Die digitale Beratungsbank der Zukunft JÖRG OLIVERI DEL CASTILLO-SCHULZ | SEBASTIAN KAUCK | ANDREAS HIESE 52 Alarmierender Spitzenplatz – Führungskräfte in Finanzunternehmen sprechen kaum über Fehler NELSON TAAPKEN | CHRISTOPH SECKLER | SEBASTIAN FISCHER 58 Interview zur Cloud-Nutzung – „Wir sehen einen Paradigmenwechsel beim Cloud-Einsatz” MIT: BRANIMIR BRODNIK | RANI URBAS | JOACHIM WUEST 62 Spezialisten stärken – KI beflügelt den Finanzsektor RAINER GRÖSSER 66 Change Management Wenn Unternehmen einen Transformationsprozess durchlaufen, dann resultieren hieraus spezielle Anforderungen an ihre Führungskräfte. Dies gilt es bei der Besetzung von Führungspositionen und bei der Entwicklung von deren Inhabern zu beachten. BERUF & KARRIERE 66 Change Management – Ansprüche an eine transformationale Führung GEORG KRAUS RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 72 Personalien 73 Impressum Web-Seminar Umsetzungsprojekt DORA: Neue Anforderungen, Handlungsfelder, Lösungsstrategien am 27. Juni 2023, 09:30 bis 12:30 Uhr Das interaktive Web-Seminar richtet sich an Kreditinstitute und Finanzdienstleister, die der BAIT-Regulierung unterliegen – insbesondere an die Bereiche IT-Compliance, IT-Governance, IT-Risikomanagement und Informationssicherheit / IT-Sicherheit. Inhalte: • Rechtliche Anforderungen • Themengebiete im Überblick • Deep Dive aus Bankensicht • Umsetzung in der Bank • Herausforderungen und Chancen Referenten: Dr. Patrik Buchmüller | marisk.academy Christian Ehrhardt und Ioannis Giousmas | Commerzbank AG Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme! Alle Infos und Anmeldung hier: https://www.bv-events.de/event/ umsetzungsprojekt-dora-neueanforderungen-handlungsfelderloesungsstrategien-1-1-1 Bank-Verlag GmbH 05 | 2023 www.bv-events.de 5
