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die bank 03 // 2023

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die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 03 // 2023 08 Tokenise Europe 2025 Wie könnte in Europa eine „Token- Ökonomie“ entwickelt werden? Darüber berieten mehr als 20 Partner aus dem Finanzsektor, der Industrie und der Digitalbranche. Wir stellen die wichtigsten Erkenntnisse aus dem Abschlussbericht der Initiative Tokenise Europe 2025 vor. 30 FinTech vs FinTech Längst herrscht nicht mehr nur eitel Sonnenschein bei den FinTechs, die Branche musste zuletzt kräftig Federn lassen. Wir vergleichen die Geschäftsmodelle von Newcomer Brygge, der sich auf die Betreuung von Senioren spezialisiert hat, mit der schon länger aktiven Solaris. 38 Nachhaltigkeit Die CSRD verlangt von Banken künftig deutlich mehr Informationen über ihre ESG-Risiken. Es gibt aber nicht nur Umsetzungslasten. Nachhaltige Unternehmen im Finanzsektor können vom Fokus der Öffentlichkeit auf das Thema Sustainable Finance durchaus auch profitieren. MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Tokenise Europe 2025 – Europa auf dem Weg in die Token-Ökonomie TOBIAS TENNER | SIMON ZIEGLGRUBER 14 Payment-Ausblick 2023 – Viele Innovationen für Onlineund Offline-Handel RALF GLADIS 18 Wertpapierleihe und Repos – Die große Chance auf einen „Porsche for free”? RALF HOHMANN 24 Green Investments – Das Geschäft mit dem guten Gewissen CARMEN MAUSBACH 30 FinTechs im Vergleich: Solaris vs. Brygge – Aufbruchstimmung trotz Krise ELI HAMACHER 38 Neue Vorgaben zur ESG-Offenlegung – Die CSRD und die Nachhaltigkeitsberichterstattung der Banken PATRIK BUCHMÜLLER | JOHANNES HOFINGER | DIANA WANG RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 64 Personalien 65 Impressum 4 03 | 2023

Intensivseminar Vorbereitung auf die 44er Prüfung im Bereich IT 44 KI in der Kreditwirtschaft Die Banken und andere Finanzdienstleister stehen vor einem revolutionären Wandel durch die immer weiter zunehmenden Möglichkeiten, die ihnen der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) bietet. Die Anwendungsbereiche für KI-Technologien sind dabei durchaus vielfältig. Sie können Prozesse automatisieren, Risiken minimieren und die Entscheidungsfindung verbessern. Die Autoren zeigen in ihrem Beitrag auf, dass einfache Künstliche Neuronale Netze (KNNs) heute bereits Aktienmarktrenditen besser als tradierte Regressionsanalysen prognostizieren können. DIGITALISIERUNG 44 KI in der Kreditwirtschaft – Zur Prognosefähigkeit langfristiger Aktienmarktrenditen mit neuronalen Netzen MANFRED HERDT | HERMANN SCHULTE-MATTLER 52 ChatGPT – Finanzbranche könnte enorm profitieren GEORGE KARAPETYAN 56 Rückblick auf die Fachtagung ZvZukunft23, Teil 1 – Mit CBDC ist frühestens 2027 zu rechnen ANJA U. KRAUS 60 Rückblick Zahlungsverkehr der Zukunft, Teil 2 – Bekämpfung des Mehrwertsteuerbetrugs DOGAN MICHAEL ULUSOY am 13. Juni 2023, 09:30 bis 15:30 Uhr, in den Räumen der Bank-Verlag GmbH in Köln IT-Sonderprüfungen nach §44 KWG können jedes Institut treffen und sind für die Betroffenen mit viel Arbeit und Aufregung verbunden. Erfahren Sie in unserem neuen Intensivseminar, wie Sie sich bestmöglich auf eine 44er Prüfung vorbereiten, wie diese abläuft und welche Stolpersteine hier zu beachten sind. Schwerpunkte bilden dabei die Bereiche Informationsrisiko-, Informationssicherheitsmanagement, Operative Informationssicherheit, Identitätsund Rechtemanagement sowie Auslagerungen und sonstiger Fremdbezug. Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme! Alle Infos und Anmeldung hier: https://www.bv-events.de/event/ vorbereitung-auf-die-44er-pruefungim-bereich-it Bank-Verlag GmbH www.bv-events.de 03 | 2023 | @events_bv 5

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