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die bank 02 // 2023

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die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 02 // 2023 08 Voluntary Carbon Markets Die Autoren beleuchten die Möglichkeiten des freiwilligen Emissionshandels von CO 2 -Zertifikaten über sog. VERs. Sie zeigen an einem konkreten Anwendungsbeispiel, wie Banken die Bemühungen von Unternehmenskunden unterstützen können, die deutsche Wirtschaft nachhaltig aufzustellen. 16 Kryptowerte Kryptowerte erfreuten sich in den letzten Jahren zunehmender Beliebtheit. Langfristig ist von einer weiteren Etablierung von Kryptowerten an den Finanzmärkten auszugehen. Welche Chancen und Risiken ergeben sich daraus für Anleger und traditionelle Banken? MARKT MANAGEMENT 08 Voluntary Carbon Markets: Chance für Banken? Green-Banking-Lösungen über VERs JAN-HENNING BECKER | STEPHANIE PAECH 12 Kundentypen – Für jede Gruppe das maßgeschneiderte Angebot ERNST ELLMER | JAN-PHILIPP KOCH 16 Möglichkeiten für Anleger und traditionelle Banken – Kryptowerte als neue Anlageklasse LUKAS ARNS | OLIVER KRUSE 24 Green Deal Investment Plan – Warum ESG mehr als nur eine weitere Berichtsanforderung ist ANKE KLEWITZ | DALIBOR PUSIC | ALEXANDER TRILSBACH 32 Kleine und mittlere Unternehmen – Wie Banken mit den richtigen Werkzeugen Geschäftskunden betreuen NICOLAS REUTTNER RUBRIKEN & SERVICE Dieser Ausgabe liegt das Jahresinhaltsverzeichnis 03 Editorial 06 News & Trends 2022 bei. 72 Personalien 73 Impressum 4 02 | 2023

CIBI Innovationstag Banking 2030 – Trends & Innovationen > Digitale Gesellschaft > Tokenization > Payments > Metaverse 29. März 2023, München 60 DORA-Umsetzung Am 27. Dezember 2022 wurde die Verordnung von EU-Parlament und EU-Rat über die digitale operationale Resilienz im Finanzsektor (Digital Operational Resilience Act, DORA) im Amtsblatt der EU veröffentlicht. Dabei handelt es sich um einen EU-weit anzuwendenden Rechtsrahmen mit einheitlichen Anforderungen an die Sicherheit der Netz- und Informationssysteme im Finanzsektor. Wesentliche Auslöser waren die zu beobachtenden zunehmenden Cyber-Risiken und die damit verbundene steigende Bedeutung der IT-Sicherheit und digitalen operationalen Resilienz. REGULIERUNG 36 Von der Klima- zur Umwelttaxonomie – Taxonomie-Anwendung verlangt von Banken komplett neue Prozesse JACOB KLEINOW | MATTHIAS PETRAS | PAUL KLEIN 42 Studie belegt: Es gibt viele methodische und prozessuale Aufgaben – Berücksichtigung von ESG-Risiken im Kreditprozess für Firmenkunden THOMAS PAULAT | ANDRE PERUSSO | CHRISTIAN TALLAU 48 Krieg, Energiekrise und Inflation – Strenges Risikomanagement und straffe Prozesse werden wichtig ALEXANDER GLOS | ALICIA HILDNER | CAROLIN KÜHNE 60 Digitale operationale Resilienz im Finanzsektor – Was bei der DORA-Umsetzung zu beachten ist PATRIK BUCHMÜLLER | SANDRA SCHMOLZ 66 Kryptobranche unter Kontrolle – MiCAR könnte sich zum internationalen Standard entwickeln WOLFGANG RICHTER | HOLGER SCHLÜTER Banking Trends – Was gibt es Neues? Dr. Anja Peters, Stephan Weber (ibi research) Wie mit einer hervorragenden digitalen Customer Experience steigende Kundenbedürfnisse befriedigt werden Christiane Fritsch (ING-DiBa) Talk: „Schöne phygitale Welt im Banking“ – Wunsch oder (endlich) Wirklichkeit? Rainer Haas (Raiffeisenbank Straubing), Dr. Anja Peters (ibi research) Blockchain, Cryptocurrencies – Hype or here to stay? André Achtstätter (adorsys) Tokenisierung von Vermögenswerten – Wie die Zukunft des Eigentums aussehen wird Prof. Dr. Hans-Gert Penzel (ibi research) Herausgabe digitaler Währungen (Tokens) in Unternehmensnetzen Peter Reuschel (Leondra) Digitaler Euro: Sinn, Beweggründe und Herausforderungen Dr. Jürgen Schaaf (Europäische Zentralbank) Auf dem Weg ins Metaverse. Müssen wir alle mit? Dr. Sebastian Klöß (Bitkom) Banking im Metaverse: Aussichtsloser Hype oder lohnendes Langfristprojekt Emilia Müller (DZ BANK) Talk: Ecosystem und Metaverse – Bank schon da, Kunde (noch) nicht? Emilia Müller (DZ BANK), Uwe Klatt (GEVA Group), Dr. Georg Wittmann (ibi research) 02 | 2023 www.cibi.de 5

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