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die bank 02 // 2021

die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 02 // 2021 14 6. EU-Geldwäscherichtlinie Die jüngsten Verschärfungen aufgrund der 6. EU-Geldwäscherichtlinie stellen die Banken vor enorme Herausforderungen. Das Volumen der Verdachtsmeldungen dürfte deutlich steigen, obwohl die zuständigen Behörden schon jetzt mit deren Bearbeitung nicht nachkommen. 24 Nachhaltigkeitsrisiken Nachhaltigkeitsrisiken sind auch im Jahr 2021 Teil der Aufsichtspriorität europäischer und deutscher Bankaufseher. Unsere Autoren fassen den aktuellen Stand regulatorischer Anforderungen an Banken in diesem Bereich zusammen und zeigen Handlungsbedarfe auf. 30 Regulatory Roadmap 2021 Der Ausblick auf das Jahr 2021 ist nicht ohne Rückblick auf das vergangene Jahr und die Covid-19-Pandemie möglich. Der Finanzsektor wurde mit den Folgen einer Krise konfrontiert, deren Ursache nicht das Ergebnis eines Markt- oder Regulierungsversagens war. MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Rechtliche Rahmenbedingungen und Strategien – Anlagerisiken für Stiftungen steuern und eingrenzen CHRISTOPH T. BAUERLE 14 6. EU-Geldwäscherichtlinie: Verdachtsmeldungen steigen – Kapazitäten fehlen STEFFEN SALVENMOSER 18 Geschäftsmodelle: Billie – Das Factoring aus der Nische geholt ELI HAMACHER 24 Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken – Für Banken existiert hier viel Handlungsbedarf CHRISTIAN SCHIELE | JACOB KLEINOW | FRERICH BUCHHOLZ 30 Regulatory Roadmap 2021 – Die Folgen der Pandemie und des Finanzskandals rücken in den Fokus ALEXANDER GLOS | ALICIA HILDNER | CAROLIN KÜHNE 42 Schutz von Finanzinstrumenten und Kundengeldern – Die Aufgaben des Single Officers LUDGER MICHAEL MIGGE 48 Geldwäsche-Prophylaxe: Fußball und Compliance – Eigentor oder Volltreffer? LARS FIGURA 54 Referenzzinssätze – Die Ära des LIBOR geht zu Ende GARY HORBACZ 4 02 // 2021

58 Tokenisierung Weltweit verfügen alle privaten Haushalte zusammen über ein Vermögen von mehr als 360 Bill. US-$. 30 bis 40 Prozent dieser Assets sind nicht liquide, sie lassen sich nur eingeschränkt veräußern. In der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) steckt die Kraft, das zu ändern. DIGITALISIERUNG 58 Tokenisierung – Von digitalen Finanzprodukten zu einer neuen Marktinfrastruktur HOLGER MEFFERT | DIRK ELSNER 64 Cloud statt Mainframe – Warum Altlasten die digitale Bank ausbremsen ROBERT LAUBE | MASSIMO GUARNIERI 68 Arbeitsorganisation Arbeitsorganisation wurde in der Vergangenheit nur punktuell als Gestaltungsmittel von Unternehmen eingesetzt. Wird das Thema als lebender Organismus verstanden, sind die einzusetzenden Mittel zur Einflussnahme näher zu betrachten und gezielt auszuwählen. BERUF & KARRIERE 68 Vorstellung moderner Arbeitsstrukturelemente / Teil 1 – Arbeitsorganisation: Der Gärtner-Ansatz FRANK CÜRLIS RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 72 Personalien 73 Impressum ibi-Zahlungsverkehrsforum online 10. März 2021 Die neue EU-Strategie für den Massenzahlungsverkehr Warum und wie muss Europa jetzt gemeinsam handeln? Wie wollen wir morgen zahlen? Wie kann EPI ein einheitliches Zahlungssystem für Europa aufbauen? Wohin geht die Reise bei Instant Payments? Diskutieren Sie diese Fragen mit: • Hanno Bender, Lebensmittel Zeitung • Ulrich Binnebößel, HDE • Gerhard Bystricky, UniCredit Bank • Markus Ferber, Europ. Parlament • Dr. Jürgen Schaaf, EZB • Dr. Felix Strassmair-Reinshagen, BaFin • Martina Weimert, EPI • Claudio Zeitz, Verbraucherzentrale 02 // 2021 5 www.zahlungsverkehrsforum.de

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