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die bank 05 // 2022

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die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 05 // 2022 08 Clearing-Systeme Kaum ein Finanzdienstleister kommt an SWIFT vorbei – zum Leidwesen derer, die sich nicht zu den USA und ihren Verbündeten hingezogen fühlen. Wäre China als zweitgrößte Volkswirtschaft der Welt in der Lage, das SWIFT-Monopol mit seinem eigenen Clearing-System CIPS zu brechen? 14 Immobilienverrentung Europäische Banken sind verstärkt von sinkenden Erträgen betroffen. Die Einführung neuer Finanzprodukte bietet attraktive Aussichten. Unsere Autoren weisen auf die wachsende Bedeutung der Immobilienverrentung hin und untersuchen das Potenzial dafür aus Sicht deutscher Banken. 18 Künstliche Intelligenz Die Entwicklung von Künstlicher Intelligenz (KI) verläuft rasant. In Banken wird darüber diskutiert, bestehende statistische Verfahren im Risikomanagement durch KI-Modelle zu ergänzen. Welche regulatorischen Anforderungen gibt es, und welche Hürden sind beim Einsatz von KI zu erwarten? MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Clearing-Systeme – Chinas CIPS als ernsthafte Alternative zu SWIFT? BRITTA KUHN RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 64 Personalien 65 Impressum 14 Immobilienverrentung – Innovativer Baustein für die private Altersvorsorge PHILIPPE KRAHNHOF | GIANFRANCO MAROTTA 18 Regulierung von Künstlicher Intelligenz – Welche Vorgaben die Aufsicht dem Risikomanagement macht SILVIO ANDRAE | KONSTANTIN WAGNER 26 Wie Banken Unternehmensrisiken frühzeitig erkennen – Handeln, bevor das Kind zum Brunnen geht DIETMAR HAFFA | WERNER GLEISSNER 4 05 | 2022

JETZT NEU! Testzugang: testzugang@bank-verlag.de 38 Embedded Finance Embedded Finance integriert Bankprodukte und -dienstleistungen mittels technischer Schnittstellen in die digitalen Angebote bankferner Firmen. Auf Kundenseite sorgen die eingebetteten Finanzlösungen für hohen Komfort. Für Banken bieten sich viele Chancen, die aber auch Mut voraussetzen. DIGITALISIERUNG 32 Blick auf IaaS, PaaS und SaaS – Data Science in der Cloud TORSTEN NAHM | ALEXANDER KÖB 38 Sich dem neuen Produktdenken öffnen – Embedded Finance: Das neue Selbstverständnis der Banken JORIS HENSEN 44 Zwischen Datengesetzen und Finanzmarktstabilität – Mit Multi-Cloud-Ansätzen gleich mehreren regulatorischen Herausforderungen begegnen BORIS BIALEK 58 Bewerbungen Viele Bank-Mitarbeiter müssen sich wieder aktiv auf dem Arbeitsmarkt anbieten, eine Vermarktung der eigenen Person fällt jedoch vielen schwer. Wir zeigen, wie Betroffene sich bei der Vermarktung ihrer eigenen Arbeitskraft am Marketing von Produkten und Dienstleistungen orientieren können. BERUF & KARRIERE 48 Digitalisierung und Cyber-Jobs – Banken suchen die Techies ELI HAMACHER 58 Erfolgsformel auf Basis der Marketingtheorie – Bewerbungen im Banking anders gedacht RALF JASNY | ARMIN SCHUSTER Web Based Training Aufsichtsrechtliche Pflichten zum Schutz der Finanzinstrumente von Kunden in Wertpapierdienstleistungsunternehmen Sind Ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ausreichend sensibilisiert für den Umgang mit Kundenfinanzinstrumenten und -geldern? Das webbasierte Schulungsprogramm unterstützt Sie ab sofort und führt fundiert am Beispiel des Depotgeschäfts in die grundsätzliche Thematik ein. • Bearbeitungszeit: ca. 30 Minuten • Training ist teilweise vertont • Gesprochener Text kann als „Lesetext“ angezeigt werden • Quizfragen zur Überprüfung des Gelernten Für einen kostenlosen Testzugang senden Sie bitte eine E-Mail mit dem Betreff „TZ Schutz von Kundengeldern“ an testzugang@ bank-verlag.de Preisanfragen sowie weitere Fragen richten Sie gern an Michael Stoll (E-Mail: michael. stoll@bank-verlag.de, Tel.: 0221/5490-124). Bank-Verlag GmbH www.bv-events.de | @events_bv 05 | 2022 5

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