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die bank 03 // 2022

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die bank gehört zu den bedeutendsten Publikationen der gesamten Kreditwirtschaft. Die Autoren sind ausnahmslos Experten von hohem Rang. Das Themenspektrum ist weit gefächert und umfasst fachlich fundierte Informationen. Seit 1961 ist die bank die meinungsbildende Fachzeitschrift für Entscheider in privaten Banken, Sparkassen und kreditgenossenschaftlichen Instituten. Mit Themen aus den Bereichen Bankmanagement, Regulatorik, Risikomanagement, Compliance, Zahlungsverkehr, Bankorganisation & Prozessoptimierung und Digitalisierung & Finanzinnovationen vermittelt die bank ihren Lesern Strategien, Technologien, Trends und Managementideen der gesamten Kreditwirtschaft.

Inhalt

Inhalt 03 | 2022 08 Banken in den USA Für die großen deutschen Banken sind die USA als Markt seit vielen Jahren gesetzt. Die deutschen FinTechs halten sich hingegen noch zurück. Nur wenige wagten bislang den Sprung über den Atlantik. Welche Perspektiven bieten die USA unter Präsident Joe Biden? Welche Pläne verfolgt die Branche? 16 Wealth Management Kunden wünschen sich heutzutage eine virtuelle Beratung, einen rein digitalen Geschäftsabschluss und sichere digitale Kommunikationskanäle. Wie dies funktionieren kann, zeigt sich in der Beratung der Privatbank Berenberg, die auf ein Wealth-Management- und ein Relationship-Manager-Portal setzt. 20 Wertpapiergeschäft Der Single Officer überwacht die operative Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Pflichten des Instituts in Bezug auf den Schutz des Kundenvermögens. Wir zeigen, wie man den durch diese MiFID II- Funktion entstehenden Aufwand durch effiziente Koordination von First- und Second Line minimieren könnte. MARKT MANAGEMENT REGULIERUNG 08 Banken in den USA – Im Land der grünen Möglichkeiten ELI HAMACHER 16 Wealth Management bei Berenberg – Die exzellente Digital Experience wird geschäftsentscheidend DANIEL BACK | FRANK UKPABIA 20 Schutz des Kundenvermögens im Wertpapiergeschäft – Die Koordination von Single Officer und Wertpapierabwicklung LUDGER MICHAEL MIGGE RUBRIKEN & SERVICE 03 Editorial 06 News & Trends 64 Personalien 65 Impressum 4 03 | 2022

JETZT NEU! Testzugang: testzugang@bank-verlag.de THEMENSCHWERPUNKT DIGITALISIERUNG 26 Embedded Finance – Neue Bank-IT ermöglicht bessere Kundenbindung FABIAN MEYER 32 Informationssicherheit weiter ausbauen – Auch den Kunden als Teil der Bank betrachten … ANJA U. KRAUS 38 IT-Sicherheit – Finanzsystem immer anfälliger für Cyber-Risiken DOGAN MICHAEL ULUSOY 42 Zahlungsverkehr – Bezahlen muss vor allem bequem sein ANJA U. KRAUS | DOGAN MICHAEL ULUSOY 46 Rückblick Fachtagung #ZvZukunft2022 – Marktinitiativen wie EPI und EMPSA werden aufmerksam verfolgt ANJA U. KRAUS 48 Geldbörse im Smartphone – Vertragliche Rahmenbedingungen für das kartenbasierte Mobile Payment im stationären Handel KARIN MARGARETHE GÖBEL 58 Datenanalysen in Banken – KI hilft bei Kreditentscheidungen DOGAN MICHAEL ULUSOY 60 Zahlungsverkehr – Auf dem Weg zum dezentralen Finanzwesen BERND RICHTER Web Based Training Aufsichtsrechtliche Pflichten zum Schutz der Finanzinstrumente von Kunden in Wertpapierdienstleistungsunternehmen Sind Ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ausreichend sensibilisiert für den Umgang mit Kundenfinanzinstrumenten und -geldern? Das webbasierte Schulungsprogramm unterstützt Sie ab sofort und führt fundiert am Beispiel des Depotgeschäfts in die grundsätzliche Thematik ein. • Bearbeitungszeit: ca. 30 Minuten • Training ist teilweise vertont • Gesprochener Text kann als „Lesetext“ angezeigt werden • Quizfragen zur Überprüfung des Gelernten Für einen kostenlosen Testzugang senden Sie bitte eine E-Mail mit dem Betreff „TZ Schutz von Kundengeldern“ an testzugang@ bank-verlag.de Preisanfragen sowie weitere Fragen richten Sie gern an Michael Stoll (E-Mail: michael. stoll@bank-verlag.de, Tel.: 0221/5490-124). Bank-Verlag GmbH www.bv-events.de | @events_bv 03 | 2022 5

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